La gran pregunta que invade a la mayoría de nuevos usuarios es la pregunta de si Bitcoin es legal. En este artículo te contaremos si Bitcoin es legal o no y las razones que los justifican. Cada moneda fiduciaria es creada, liberada y controlada por una determinada entidad. Por lo general, la entidad que la controla es un banco central. 

Según la ley, un ciudadano común puede comprar, vender o conservar la moneda fiduciaria. Sin embargo, si alguien intenta crear alguna moneda fiduciaria puede acabar tras las rejas. Al crearse Bitcoin se creó una nueva incógnita, ya que iba contra todas las ideas que teníamos de legalidad.

Bitcoin rompió todos los esquemas, ya que fue la primera moneda digital descentralizada que no estaba controlada por nadie. Otra de las características que iban en contra de la legalidad de Bitcoin es que cualquier usuario con suficiente poder computacional podía crear más monedas formando parte de la comunidad.

Hace algunos años el concepto de criptomoneda era inadmisible para las autoridades y gobiernos. Sin embargo, poco a poco van entendiendo y adoptando este concepto entre sus regulaciones. Bitcoin será legal en dependencia de quién eres, dónde vives y en qué empleas la criptomoneda.

¿Por qué a las autoridades les preocupa que Bitcoin sea legal?

En muchas regiones las autoridades aún están trabajando en entender el Bitcoin y por su definición en términos legales. Muchas de las preocupaciones derivadas del Bitcoin provienen de su descentralización y es lógico. 

Los exchanges y la protección de fondos públicos también toman cartas en el asunto. Según la ley, los exchanges en los Estados Unidos tienen que ser regulados, sin embargo, en el exterior cientos de plataformas no lo están. Por ello existen cientos de ejemplos de exchanges que han cerrado de forma repentina y los usuarios han perdido su dinero.

Uno de los casos más famosos fue el cierre de Mt. Gox en el año 2014. En su momento este fue el intercambio más importante de toda la historia desde la aparición del Bitcoin. El exchange se declaró en quiebra debido a un supuesto robo con una pérdida de más de 744.000 BTC. Este róbo se adueñó de aproximadamente el 6% del total de Bitcoins circulantes en ese momento.

El hecho de que Bitcoin pueda ser usado de forma anónima también es motivo de preocupación. Aunque las transacciones se quedan registradas en la cadena de bloques es muy fácil mantener el anonimato de los usuarios.

Por todas estas razones las autoridades dudan sobre la legalidad del Bitcoin y temen que esta criptomoneda sea explotada con fines ilícitos. No obstante, a medida que pasa el tiempo los gobiernos se vuelven más amigables en cuanto a las criptomonedas a través de regulaciones. A continuación veremos hasta dónde llega la legalidad del Bitcoin.

Legislaciones sobre las criptomonedas

Con el fin de ofrecer una mayor confianza a los inversionistas y comerciantes de que puedan beneficiarse del uso de las criptomonedas sin arriesgarse a contradecir ninguna legislación surge la necesidad de que las autoridades incluyan las criptomonedas en aquellas leyes en que sean pertinentes. Introducir las criptomonedas en las normativas de transacciones digitales, recaudaciones de capitales y emisión de valores como en el caso de las ICO, en pago de impuestos, leyes anti fraude y sobre todo en el blanqueo de capital se hace imprescindible para impulsar una adopción mayor.

Como se ha establecido, la tecnología blockchain influye en diversos ámbitos de las relaciones humanas. Un ejemplo de ello son aplicaciones como los smart contracts, que ejercen el papel de contratos condicionales y permiten la automatización de procesos comerciales ya cotidianos como el seguimiento de mercancías en cadenas de suministro. Estas herramientas han sido definidas y reconocidas como herramientas de comercio electrónico en actas legales de determinados países. Todo ello sin tener que crear legislaciones específicas para cada una de ellas. Este mismo mecanismo se ha empleado a la hora de definir ciertos tokens como activos financieros.

Se ha intentado establecer legislaciones en este ámbito, sin embargo, cuando se ha intentado redactar una legislación determinada para estas tecnologías, como en el caso de países como Brasil, los legisladores han reconocido encontrar innumerables dificultades.

Legislar sobre criptoactivos se basa en establecer un entendimiento común sobre las definiciones de las diversas áreas de dicha tecnología. Estas áreas aún se mantienen difusas en la gran mayoría de los casos, ya que la tecnología blockchain varía y evoluciona cada día. De estos problemas proviene la necesidad de tratar y establecer estándares y acuerdos sobre esta materia. Se trata de una actividad que ha comenzado a surgir desde el centro de varias empresas del ecosistema que intentan establecer una autorregulación.

Bitcoin, por ejemplo, no se considera como una propiedad, sino como una moneda. Esto nos lleva a la incógnita de cuál sería la legislación adecuada para normar la criptomoneda. La mayoría de monedas no cuentan con una ley propia, sino que en el caso de que no se encuentren reguladas se les aplica la ley del banco central que las controla. 

Las leyes de los bancos centrales intentan buscar una estabilidad en los precios y mantener el valor de la moneda nacional a través de tasas de interés. Además, controlan la moneda, se encargan de su manejo y la distribuyen.

Bitcoin regula su emisión de forma matemática a través del proceso de validación. A su vez, la validación es controlada por los sistemas de Halving y por el ajuste de la dificultad de minado.

Legalidad del Bitcoin

En este apartado veremos la legalidad del Bitcoin en determinados países clave para su adopción. 

En los Estados Unidos el 6 de agosto del año 2013 el juez federal Amos Mazzant dictaminó que Bitcoin es una moneda o una forma de dinero y como tal se encuentra sujeta a la jurisdicción del juzgado. El 16 de abril de 2013 se exigió a los exchanges de los Estados Unidos que cumplieran con regulaciones contra el lavado de dinero. En resumen, en los Estados Unidos Bitcoin es legal y está regulado.

El 4 de marzo del año 2016 en Japón se reconocieron a las monedas virtuales como monedas con función similar al dinero real.

En Colombia el 29 de marzo de 2014 se advirtió sobre los riesgos del uso de las criptomonedas. Sin embargo, Bitcoin se considera una moneda de curso legal.

En Ecuador se estableció que la compra venta de criptomonedas es legal en el año 2018. En España el 30 de marzo del año 2015 se estableció que las criptomonedas son legales y están exentas de pagar IVA. En Alemania el Bitcoin se declaró como forma de dinero privado en el año 2013. A esto se unió El Salvador en el año 2021 cuando se legalizaron las criptomonedas en el país.

En cuanto a la Unión Europea en general, el 22 de octubre de 2015, el Tribunal de Justicia de la Unión Europea​ estableció la compraventa de bitcoins exenta del pago de IVA, igualando así su comercio al de otros mercados de divisas.