Como ya seguramente sabes, el mundo DeFi es gigante y nos ofrece millones de oportunidades como usuarios. Gracias a la creación del mundo DeFi, el sistema tradicional ha cambiado notablemente, haciendo que ya no sean indispensables los intermediarios como bancos o gestores y reduciendo así costes y aumentando la seguridad. Sin embargo, este nuevo sistema financiero también nos da nuevos interrogantes importantes sobre su seguridad.

En este artículo veremos detalladamente hasta dónde llega la seguridad de este sistema que tantas ventajas nos ofrece. También veremos cada uno de los desafíos que rodean a este apasionante ecosistema de Finanzas Descentralizadas, veremos cómo funcionan las medidas de seguridad, los riesgos y las soluciones innovadoras que conforman todo este ecosistema.

Desde contratos inteligentes defectuosos hasta estafas y hackeos, DeFi no está exento de riesgos. Todo ello podremos verlo mejor a través de ejemplos sobre los desafíos que enfrenta este espacio, destacando la importancia de la seguridad de los contratos inteligentes y las auditorías de seguridad. 

¿Qué riesgos hay en el mundo DeFi?

No es un secreto que el mundo de las Finanzas Descentralizadas (DeFi) presenta un emocionante y novedoso panorama financiero, pero no están exentas de retos y riesgos significativos que deben abordarse con atención y precaución.

En primer lugar, en DeFi está muy presente el riesgo de engaño, lo que se conoce entre los usuarios como el “teatro de descentralización”. A pesar de que las DeFi se presentan como sistemas descentralizados, en muchos casos, dependen de fuentes de datos centralizadas y pueden ser manipuladas por individuos con permisos de administración o por una concentración de tokens de gobernanza que otorgan a sus titulares un poder significativo en las decisiones relativas a los contratos inteligentes. Este grado de centralización parcial, si bien no totalmente perjudicial, puede llevar a confusiones y malentendidos entre usuarios que esperan una verdadera descentralización.

En segundo lugar, la inmutabilidad de las transacciones y los contratos inteligentes en DeFi puede dar lugar a nuevos riesgos. Los errores de programación pueden tener consecuencias devastadoras, y la interconexión de tokens y sistemas de DeFi puede propagar rápidamente problemas a lo largo del sistema, afectando incluso a la economía real.

La transparencia que viene enlazada a la tecnología blockchain y la creación descentralizada de bloques también representan desafíos respecto a la privacidad y permiten a algunos usuarios beneficiarse de la ejecución anticipada, lo que se conoce como “valor máximo extraíble”. Esto puede dar lugar a prácticas desleales en el ecosistema.

Por último, la escalabilidad de las cadenas de bloques públicas es un problema a tener en cuenta. La creación descentralizada de bloques es costosa, y las restricciones de hardware para operar nodos limitan la capacidad de escalabilidad y aumentan los costos de transacción.

A pesar de estos desafíos, DeFi también ofrece la posibilidad de crear una infraestructura independiente, mitigar riesgos anclados a las finanzas tradicionales y luchar contra la excesiva centralización. La naturaleza de código abierto de DeFi fomenta la innovación, y la comunidad está comprometida en buscar soluciones que no interfieran con sus fundamentos. Si se logran superar estos desafíos de manera efectiva, DeFi podría convertirse en un elemento esencial en el futuro de las finanzas.

Seguridad de los Contratos Inteligentes:

Los contratos inteligentes han revolucionado la forma en que se llevan a cabo las transacciones y los acuerdos. Al eliminar la necesidad de intermediarios, como abogados o instituciones financieras, los contratos inteligentes ofrecen transparencia, eficiencia, reducción de costos y una seguridad respaldada por la criptografía.

A pesar de sus ventajas, la seguridad de los contratos inteligentes es tan sólida como el conocimiento y la habilidad del programador que los crea. Los errores de programación pueden dar lugar a fallas explotables, lo que plantea riesgos significativos. Algunos ejemplos incluyen el hack de DAO, donde un atacante aprovechó un error para robar grandes cantidades de Ethereum, y el incidente de paridad, en el que la destrucción de una biblioteca defectuosa dejó inaccesibles fondos por un valor de millones de dólares.

Además, la complejidad creciente de los contratos inteligentes y la falta de auditorías adecuadas han expuesto vulnerabilidades en miles de contratos. Los llamados “contratos codiciosos, pródigos y suicidas a escala” se han convertido en un problema, ya que miles de ellos presentan defectos ya identificados que pueden explotarse. También ha habido casos de manipulación de precios externos en contratos, lo que ha llevado a la pérdida de grandes sumas de dinero.

Protocolos y plataformas DeFi orientadas a la seguridad

Las Finanzas Descentralizadas (DeFi) destacan por la gran importancia que le dan a la seguridad. DeFi Safety, es un sitio web especializado en evaluar la seguridad de las plataformas DeFi y ha proporcionado calificaciones que nos aclaran cuáles son las plataformas más seguras y las menos seguras en este ecosistema.

Entre las DeFi más seguras podemos destacar a Compound, mStable, Synthetix, Bancor y Gnosis Safe, con calificaciones de entre el 95% y el 97% de seguridad. Estas plataformas han demostrado un compromiso significativo con la seguridad y han implementado medidas sólidas para proteger los activos y datos de los usuarios. Además, Gnosis Safe ha obtenido una validación reciente de seguridad, consolidando aún más su posición como una de las opciones más seguras del mundo DeFi.

Sin embargo, no todas las plataformas DeFi cuentan con un nivel tan alto de seguridad. Entre las menos seguras se encuentran YFFI Finance, Perlin X, YFV Value DeFi, C.R.E.A.M. y DeFiner, con calificaciones que oscilan entre el 2% y el 20%. Estas plataformas plantean preocupaciones significativas en términos de seguridad y requieren una atención especial por parte de los usuarios y desarrolladores para evitar riesgos.

Es importante señalar que las DeFi se agrupan en diversas categorías, incluyendo activos, organizaciones autónomas descentralizadas (DAO), exchanges descentralizados, exchanges indexados y plataformas de préstamos. Cada una de estas categorías presenta sus propios desafíos de seguridad. La seguridad sigue siendo una prioridad clave en DeFi, y estas calificaciones son un paso importante hacia la protección de los activos y la confianza del usuario en este espacio emergente.

¿Qué son y para qué sirven las pruebas de Auditoría?

Como hemos visto hasta ahora, la seguridad en el ecosistema DeFi es fundamental, y las auditorías de seguridad desempeñan un papel sumamente relevante en la protección de los activos y la confianza del usuario. Estas auditorías son procesos exhaustivos que buscan identificar posibles vulnerabilidades y debilidades en los contratos inteligentes y protocolos DeFi antes de su implementación. A pesar de que las auditorías representan una parte esencial de la seguridad, no son una garantía absoluta.

Para cotizar en las principales exchanges, es un requisito que los proyectos DeFi hayan superado una auditoría de seguridad. Esto se debe a que los exchanges deben proteger la seguridad de los fondos de sus usuarios y, por lo tanto, requieren pruebas exhaustivas de que un protocolo es seguro antes de permitir su participación en la plataforma.

Sin embargo, en 2020, se observaron ataques exitosos en protocolos DeFi que habían pasado auditorías de seguridad. Esto se debe a que las auditorías se centran en una prueba rápida del código antes de su implementación, y no pueden anticipar todas las posibles interacciones y riesgos una vez que el contrato está en funcionamiento. El mundo de las DeFi cambia a una velocidad considerable, lo que significa que nuevas herramientas y programas pueden introducir nuevos riesgos, por lo que es necesario realizar auditorías continuas.

Conclusiones:

Tal y como hemos visto en este artículo, en DeFi, la seguridad es un pilar fundamental que debe ser tratado con la máxima seriedad. A pesar de las auditorías de seguridad, los riesgos persisten debido a que el ecosistema se encuentra en constante evolución. A lo largo del tiempo, ha habido protocolos que, después de auditorías, se han vuelto vulnerables a ataques debido a las interacciones impredecibles en DeFi.

La seguridad en DeFi es un desafío constante que requiere una combinación de medidas preventivas, educación y supervisión continua. Los usuarios deben ser conscientes de que la seguridad es una responsabilidad compartida. La revisión de informes de auditoría detallados y la comprensión de las vulnerabilidades identificadas son pasos críticos para los usuarios que desean proteger sus activos.