En los últimos años, los defensores de las criptomonedas han promocionado la capacidad de las criptomonedas y la tecnología de la cadena de bloques para cambiar el mundo. Cada día nacen nuevos proyectos y nuevos inversores, sin embargo, para muchos no es suficiente. La mayoría de proyectos promete solucionar problemas del mundo real, pero no todos lo logran. 

A raíz de ello, muchos inversionistas se quedan sin opciones de inversión tras dejar su capital en manos de proyectos especulativos. Por ello, hoy te contaremos algunas formas de generar ganancias si eres un holder y no solo de forma especulativa.

Con préstamos

Una de las formas más fáciles para los holders de generar ganancias es mediante uno de los métodos más antiguos empleados en las aplicaciones monetarias y en las finanzas; los préstamos.

Como seguramente sepas, el sector de las finanzas descentralizadas, también conocido como el mundo DeFi, despegó en el año 2020. Desde entonces, las oportunidades disponibles para los holders se han multiplicado en cuanto a lo referente a prestar sus tokens y criptomonedas a cambio de recompensas. 

Existen algunos protocolos DeFI «blue-chip», como AAVE, Maker y Compound, los cuales ofrecen un rendimiento razonable en monedas estables. De hecho, los protocolos menos conocidos suelen ofrecer recompensas más altas en un esfuerzo por atraer liquidez.

Con tantos avances tecnológicos, el campo de los préstamos de criptomonedas se ha ido expandiendo de forma exponencial a ámbitos que suelen estar influenciados por las finanzas tradicionales. Un claro ejemplo de este dominio de las finanzas tradicionales lo podemos ver en los bienes raíces. En los bienes raíces, numerosas plataformas experimentales de hipotecas y listados basados en criptomonedas van avanzando a diario.

Por otro lado, existen plataformas como Vesta Equity o USDC.homes (que ha sido lanzada más recientemente) donde se ofrece a los usuarios de las criptomonedas la opción de colateralizar sus activos con el objetivo de obtener una hipoteca o prestarlos a otros usuarios que sean aspirantes a compradores de viviendas a cambio de un rendimiento a largo plazo.

Farmeo de stablecoin

Entre las formas de ganar dinero para holders no podíamos olvidarnos del farmeo de stablecoins. En pocas palabras, se trata de emplear el holding para cultivar monedas estables. El mercado de criptomonedas, como todos sabemos, destaca por su alta volatilidad, así como por sus operaciones de alto riesgo, sin embargo, obtener ganancias a través de monedas estables es una forma más segura de sumar beneficios a nuestro wallet sin los riesgos negativos de invertir en bitcoins y otras altcoins.

Si algo tienen en común los mercados alcistas y bajistas es que ambos necesitan liquidez para garantizar el correcto funcionamiento de protocolos DeFi. Para ello, la integración de monedas estables en intercambios centralizados y descentralizados juega un papel crucial. Además, ayuda al mercado a crecer y mantener suficiente liquidez.

Algunas de las plataformas donde podemos poner en práctica esta técnica son Curve Finance, Beefy Finance y Trader Joe. Dichas plataformas ofrecen rendimientos en fondos de liquidez de monedas estables con tasas de interés anuales que pueden llegar hasta el 20%.

Ofertas de tokens sin pérdidas

Otra de las prácticas novedosas en el ecosistema DeFi son las ofertas de tokens sin pérdidas. Esta es otra de las formas de sumar ganancias a nuestro wallet desde el holding.

Si no sabes en qué consiste exactamente esta práctica, a continuación te lo contamos. Las emisiones de tokens sin pérdidas se tratan de publicaciones de protocolos donde los inversores e interesados en apoyar el proyecto cuentan con la capacidad de bloquear sus tokens DOT o KSM durante un período de tiempo como garantía del proyecto. Un ejemplo de emisión de tokens sin pérdidas son las subastas de parachain. Estas tienen lugar en cadenas de bloques como Polkadot y Kusama. 

Todos aquellos usuarios que estén interesados en contribuir con el proyecto recibirán el token nativo del protocolo recién lanzado a cambio de bloquear su inversión en los smart contracts del proyecto. Una vez el período de bloqueo especificado haya llegado a su fin, el saldo total del token será devuelto a los contribuyentes. Esto nos lleva a que los inversores conservan su capital inicial y a la vez agregan nuevas ganancias a sus wallets. 

Este no es el único ejemplo que podemos encontrar de ofertas de tokens sin pérdidas. Los Lockdrops son otro ejemplo de este tipo de ofertas. De hecho, uno de ellos se empleó hace relativamente poco en el lanzamiento de los protocolos Astroport y Mars.

Los lockdrops también se conocen como airdrops. Esto se debe a que, técnicamente, no ayudan a los proyectos a recaudar fondos. En su lugar, exigen cierto nivel de compromiso para los futuros dueños de los tokens. La diferencia es que en los airdrops simplemente se distribuyen tokens a los usuarios que optan por ellos, mientras que los lockdrops requieren que las partes interesadas se comprometan a bloquear cierta liquidez que pueda ser utilizada por el proyecto durante su lanzamiento inicial.

El lanzamiento del proyecto Astroport significó un gran cambio en esta práctica, ya que tras él, los contribuyentes podían proporcionar pares de fondos de liquidez a cambio de un mayor nivel de recompensa. Tras el bloqueo de los activos, se distribuye una recompensa única de bloqueo a los participantes para que estos la conserven, la negocien o incluso la utilicen para proporcionar liquidez.

Los proveedores de liquidez también ganan recompensas de las comisiones de negociación y otros incentivos en función del pool de liquidez del que forman parte, como forma de mejorar el coste de oportunidad de proporcionar esa liquidez.

Una vez finalizado el periodo de bloqueo acordado, los usuarios podrán retirar la liquidez cuando quiera.

Esta forma de ganar dinero para los holders les ofrece, a largo plazo, la oportunidad de ganar tokens para protocolos recién lanzados a cambio de rendimiento y de poder elegir qué token les gustaría acumular como recompensa.

A pesar de todas las formas de inversión destacadas en este artículo, nos gustaría recordarte la importancia de realizar tu propia investigación antes de invertir en un determinado activo.